【案例回顾】一场“低风险高回报”的骗局
2023年，王某通过朋友认识了一位自称在境外“正规持牌”公司工作的投资中介。该中介声称，可通过其公司直连投资“港股/美股场外期权”等境外金融产品，且在境内办公地点签约，承诺“低风险、高回报”，年化收益可达30%以上。王某与中介签订合同并转账50万元至指定私人账户。
然而，平台不断以“跨境税费”“资金审核费”“账户解冻费”等名义要求王某追加转账。王某多次质疑，中介以“即将盈利”“错过时机将损失更大”为由施压。直到王某发现境内办公地点人去楼空、中介失联，才意识到自己遭遇诈骗。
【风险剖析】骗局背后的“五大陷阱”
1.虚假“持牌”包装，伪造机构资质
中介声称公司为“境外正规持牌机构”，但实际可能通过伪造牌照、虚构公司背景骗取信任。境外金融牌照种类繁多，真假难辨，且监管差异大，投资者难以核实。
2.资金转入私人账户，规避监管
合法合规的投资机构通常通过对公账户收款，而此案中资金直接转入私人账户，明显违反金融交易规范，为后续卷款跑路埋下伏笔。
3.“低风险高回报”话术，违背金融常识
任何投资均存在风险，所谓“稳赚不赔”“零风险高收益”均属虚假宣传。境外场外期权本身风险极高，且普通投资者缺乏专业判断能力，极易被误导。
4.名目繁多的“手续费”，实为诈骗套路
骗子通过“税费”“审核费”“解冻费”等名目不断要求转账，利用投资者“破财消灾”心理，逐步蚕食资金，直至失联。
5.境内办公地点“障眼法”，逃避追责
骗子在境内设立临时办公点，营造“实体存在”的假象，但实际无固定经营场所，一旦得手便迅速搬空，逃避法律追责。
【风险提示】四招识别非法金融活动，守护个人财产安全
1.核实资质，拒绝“境外持牌”洗脑
境外金融牌照需通过正规渠道（如证监会、银保监会官网）查询，或要求对方提供监管机构官网链接。若对方含糊其辞或仅提供模糊证明，务必警惕。
2.警惕“高收益”承诺，牢记“收益与风险成正比”
投资前提醒自己：“天上不会掉馅饼，如此高收益的资金从何而来？” 合法投资机构不会承诺保本保收益，更不会以“内部产品”“特殊渠道”为噱头诱导投资。
3.选择正规渠道，拒绝私人账户转账
合法投资需通过持牌金融机构（如银行、证券公司）或其官方APP进行，资金应转入对公账户。若对方要求转账至个人账户或第三方平台，十有八九是骗局。
4.保留证据，及时止损并报警
若遭遇类似情况，请立即停止转账，同时保留合同、转账记录、聊天记录等证据，并向当地公安机关报案。根据《刑法》第266条，此类行为涉嫌诈骗罪，需通过法律途径维权。
广发银行江门分行在此提醒广大金融投资者：非法金融活动往往披着“境外合规”“高收益”外衣，利用投资者信息不对称和贪婪心理实施诈骗。广大投资者应树立理性投资观念，选择正规金融机构，切勿轻信“稳赚不赔”的谎言。
