近日，一位客户来到工商银行江门恩平支行营业部网点智能机前办理汇款业务。网点大堂经理像往常一样，严格按照流程引导客户操作，并主动履行反诈提醒义务，仔细询问收款方身份、与客户关系及资金用途。
在沟通中，该行工作人员留意到客户要将一万余元汇入成都某金融服务外包有限公司，当被问及用途时，客户仅含糊回答“买美容产品”，却无法说明具体产品名称与交易细节。凭借日常反诈培训积累的经验，员工立刻警觉：大额资金、模糊用途、金融外包公司、美容产品等关键词组合，与常见投资理财、虚假购物类诈骗高度吻合。
为核实风险，该行工作人员当即通过企业信息平台查询该公司，发现其存在上千条法律诉讼与投诉记录，风险极高。员工立即将情况告知客户，客户坦言此前已转账2万余元，此次是经“熟人介绍”再次汇款。“熟人介绍、先投后诱、连环转账”，正是电信诈骗的典型套路。
该行工作人员第一时间让客户暂停业务办理，安抚客户情绪，并迅速向主管汇报。经网点内部系统核查，该公司确有失信与涉诈风险。在员工耐心劝说与专业分析下，客户逐渐意识到被骗风险。随后，员工协助客户拨打96110反诈专线核实，官方明确认定该交易存在诈骗风险。在警银联动与网点全程劝阻下，该客户最终放弃转账，成功保住资金，避免了更大损失。
此次成功拦截，是工商银行江门分行一线员工坚守岗位、细心观察、主动尽责的真实写照。一直以来，工商银行江门分行始终把反诈防骗作为金融服务的重要一环，常态化开展反诈培训，严格落实“多问一句、多查一步、多提醒一声”，把好资金安全每一道关口。（陈倩婷 吴锦帆）
