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兴业银行江门分行堵截两起异常开户事件

 来源:江门日报  发表时间:2018-11-09 07:00  点击:

近日,兴业银行江门分行严格落实客户身份识别管理要求,成功堵截了两起异常开户事件。该行称,将持续加强客户信息真实性的核实和甄别,时刻保持警觉性,最大限度杜绝开户风险案件的发生。

兴业银行江门分行营业部相关工作人员透露,第一起案件是某客户在一男一女陪同下到该行营业部要求开立联名账户以及询问保管箱业务。当柜员询问客户工作单位及开户用途时,均由陪同女士以“工作单位和用途为个人私隐无必要提供”作答。柜员以开户用途不明为由委婉拒绝客户开户申请,并建议其提供相关证明,陪同女士表示不满并扬言投诉。同时,陪同男士在另一柜员处咨询银行保管箱租期、保管箱型号、容量等,重点关注最短的租期以及最小的型号可存放的现金金额。客户咨询保管箱的内容以及有意隐瞒工作单位及开户用途引起银行工作人员的怀疑,立即将该情况报告网点会计主管,由网点会计主管进一步对客户开户动机进行审核,向客户揭示相关风险。由于对客户开户的实际用途存疑,怀疑客户并非账户实际控制人或使用人,银行工作人员拒绝客户的开户请求以及开立保管箱业务。

另一起案件是某客户在一名男子陪同下前来营业部办理开户业务,在账户激活过程中,大堂经理再次询问客户开卡用途,同行男子抢先回答银行工作人员的问题,并且对银行提出的问题表示不满。当大堂经理再次向客户核对工作单位等个人信息时,客户无法顺利回答,拿出手机打开微信,根据手机微信的内容读出工作单位名称及预留电话号码,对自己使用的手机号码也不能顺利回答,由陪同人员告知,该一系列行为引起银行工作人员的怀疑,立即将该情况报告网点会计主管。最终,会计主管对客户开户动机存在怀疑,遂向其宣贯安全用卡的知识,提示被不法分子利用买卖银行卡对自身利益造成的损害,揭示相关风险,并成功引导客户销户。

兴业银行江门分行相关工作人员介绍,商业银行开户作为反洗钱工作的第一阵线,该行严格遵循“了解你的客户”的原则,了解客户及其交易目的和交易性质、资金来源和去向,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,严格把关,加强客户信息真实性的核实和甄别,时刻保持警觉性,最大限度杜绝了风险案件的发生。

(陈倩婷)

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